近日，监管层对虚拟（nǐ）货币交易的（de）整顿（dùn）步伐提速。
1月26日（rì），中国互（hù）联网
金融协会发（fā）布（bù）《关（guān）于防范（fàn）境（jìng）外
ico与（yǔ）“虚拟（nǐ）货币”交（jiāo）易风险的提示》，告知“根据国家相关管理政策，境内（nèi）投（tóu）资者的网络访问渠道（dào）、支付（fù）渠道等可能会受到影响（xiǎng），投资（zī）者（zhě）将蒙受损失。”
监管层警示（shì）威力显现。近日，虚拟（nǐ）货（huò）币交（jiāo）易所（suǒ）
币安在官网发布公告称，根据中国相（xiàng）关法规政（zhèng）策，将于近日（rì）停止对大陆境内客（kè）户服务。同时，有关于
火（huǒ）币将在（zài）2月10日停（tíng）止服务的公告截图开始流传，但蓝（lán）鲸TMT记者未在其官（guān）网看到通知。
在屏蔽中国大陆用户的IP地址（zhǐ）后，投资者访问海外交易所将（jiāng）变（biàn）得困难。不少投资者悲观预（yù）计，此次监（jiān）管（guǎn）对于虚拟货币（bì）行情或有负面（miàn）影响。
场外交易遭（zāo）排查
除虚拟货币所主（zhǔ）动停止（zhǐ）提供服务，用户的（de）C2C场外交易也遭遇排（pái）查。
有国内（nèi）虚拟货币投资者在社交网络反映，遭遇商业银行排查C2C场外交易资金去向。用户（hù）表示，其12月份在海外交易所操作一笔（bǐ）5万元（yuán）的转账交易。银行于近日（rì）致电（diàn），询问（wèn）资金去（qù）向，并提示（shì）“
比（bǐ）特（tè）币交易风险（xiǎn）较（jiào）大”。
实际上这一管控也早有征兆（zhào）。1月（yuè）22日，媒体报道（dào）称,中（zhōng）国央行下发通知，要求辖内各法人支付机构开展自查整改工作，严禁为虚拟货（huò）币交易提供（gòng）服（fú）务（wù），并采取有（yǒu）效措施防止支（zhī）付通道（dào）用于虚拟货币交易。
相关银行内（nèi）部（bù）人士告诉（sù）蓝鲸记者，据其（qí）了解，目（mù）前银行还（hái）未出台（tái）专门针对虚拟（nǐ）货币（bì）交（jiāo）易（yì）的排查，只涉及反洗钱（qián）调查。
该（gāi）人士表（biǎo）示，正（zhèng）常的虚（xū）拟货币交（jiāo）易，若不涉及反洗钱，并不会进一步（bù）追究。如果有相（xiàng）关嫌疑，银行（háng）会（huì）如（rú）实汇报给（gěi）上级单位进行处（chù）理。
至于银行如何发起对虚拟货币交易反洗钱调查，如何追查到（dào）交易，银行（háng）方面表（biǎo）示（shì）不方便透露（lù）。
虚拟货币行情目前呈（chéng）现走低态势，美（měi）国
加密（mì）货币交易（yì）所Coinbase比（bǐ）特币价格一度大跌近13%，至（zhì）8810美元左右。截至
北京时间周五早间6点55分，该交易所比特币（bì）成交价约为（wéi）8929美元。CoinDesk上跟踪四（sì）大（dà）加密货币交易所的比特币价格指数也一度跌破（pò）9000美（měi）元。
ICO热（rè）情难退烧（shāo）
与监管层面的大力（lì）打击形成对比的是，民（mín）众（zhòng）参（cān）与（yǔ）ICO的热（rè）情持续高涨。在蓝鲸TMT记者参与的多个虚拟货币投资群（qún）里，群友在得知币安停（tíng）止服（fú）务大陆地（dì）区后，相继分享该交易（yì）所的海外备用站点。
而新币破发、私募缩水的情况也不少见。
近日（rì）有诸多投资者在社（shè）交（jiāo）平台（tái）维权称，MXCC(超级明星)团队（duì）在若干垂（chuí）直媒体中向投资人承诺可（kě）以（yǐ）登（dēng）陆某主流（liú）交易所，但承诺不仅未兑现（xiàn），团（tuán）队（duì）近期甚（shèn）至被传（chuán）言处（chù）于（yú）失联状态。在（zài）团队信誉遭疑的前提下（xià），其发行代币在（zài）
香（xiāng）港一交易所开（kāi）盘后，跌（diē）破2.4元发行价至（zhì）0.2元，上（shàng）线破发12倍。
另一个例子则是（shì）Arts艺术链，据维权投资者（zhě），项目方在作出登陆前（qián）三（sān）大主流交易所发币承诺（nuò）未兑（duì）现，遭投资者怒而（ér）要（yào）求退币。Arts官方公告（gào）称团队联（lián）合创始（shǐ）人涉嫌向投资人高价出售私募额度，私拿回扣等。
诸（zhū）多乱象就在眼前（qián），然民众（zhòng）参与热情（qíng）仍高（gāo）烧不退。项目（mù）良莠不齐，多数投资人建（jiàn）议个体投资者看懂项目白皮（pí）书，但在晦涩难懂（dǒng）的白皮（pí）书面（miàn）前，普通投资者往往会更（gèng）愿意相（xiàng）信团队（duì）背景，或是对项目进行背书的投资（zī）人。
根据安永会计事务所此前发布的《2017年ICO风险调查》中，在对全球372个ICO项目进行调研后发现，由于
区块链项目（mù）正在原型阶段，新币（bì）种（zhǒng）的定价往往与项目价值无关，而往往取决（jué）于项目白皮书撰写水平和营（yíng）销能力。
1月（yuè）27日，节点资本合（hé）伙人杜（dù）均撰文提醒投资者注意甄别区块链（liàn）ICO项（xiàng）目，被投资人薛（xuē）蛮子转（zhuǎn）发。文中提到“区块链骗子（zǐ）项目的几个（gè）特征”，诸如（rú）白皮书公开宣称能上币安、火币等交易所，承诺收益项目多数（shù）为传销，以（yǐ）及提醒投资者（zhě），背后的投资（zī）机（jī）构成分也很重要。他甚至直言，“当前的
区（qū）块链项目95%都会失（shī）败”。
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