虚（xū）拟货币的（de）交易之所以难监测难干预，是由于其脱（tuō）离了现有的监（jiān）管体系。银行和支付（fù）机（jī）构（gòu）仅靠（kào）内部交易系统监（jiān）控（kòng）可疑资（zī）金、账户（hù），无（wú）法解决跨行（háng）、跨平台甚至跨国的交易跟踪问题。
据记者（zhě）采访了解（jiě），目前（qián），支付宝、微信支付对待（dài）此类（lèi）大多以黑名单（dān）性质进（jìn）行管理，对重点网（wǎng）站和账户建立巡查制度（dù），一经（jīng）发（fā）现立即封（fēng）堵（dǔ）；通过加强支付（fù）交易环节风险监测，部署风险算法模型，加强异常（cháng）交易监（jiān）测，对嫌疑付款（kuǎn）方风险提醒、收（shōu）款（kuǎn）方进行限权。
国内的
金融（róng）机构基本也只（zhī）能从可疑交易的维（wéi）度来进行约束。汪（wāng）灵罡告诉记者：国内银行机构的反洗钱交易监（jiān）测系统并不（bú）是专门针对（duì）虚拟货币交易监测而设置。目前，各金（jīn）融机构（gòu）都充分重视虚拟（nǐ）货币交易相关（guān）的（de）洗钱风险，但由于洗钱手（shǒu）法众（zhòng）多，通过虚拟币交易洗钱的规模在整个洗钱行为（wéi）中（zhōng）所占（zhàn）的份额可谓沧海一粟。
“更多的技术（shù）投入（rù）必然带来更高（gāo）的合规成本，由于虚拟币交易洗钱的规（guī）模仍较小，只（zhī）是个案看起来数额比较大（dà）。金融机构通常不会为虚拟币洗（xǐ）钱监测投入更多资（zī）源。”他（tā）表（biǎo）示。
更多的反诈反洗钱措施，显然需（xū）要
数字货（huò）币（bì）交（jiāo）易所“扛起重任”。派盾科技结（jié）合已有的1亿个地址标签，对包括资金盘地址、暗网地址（zhǐ）、赌博地址（zhǐ）等多种高（gāo）风险地（dì）址进行追踪、监控时发现，这些黑（hēi）产地址和（hé）交易所地址存在频繁的交互行为。
据记者（zhě）了解，主（zhǔ）流交易所通常有严格（gé）的KYC认证，除此之外更（gèng）多反诈反洗钱（qián）措施也开始（shǐ）出现（xiàn）。一（yī）些交（jiāo）易（yì）所（suǒ）此前曾披露设置了风险隔离（lí）期政策，风险用（yòng）户需要T+1日取现（xiàn）。此外，基于（yú）涉币人（rén）群动态开源情报大数据分析的链上资产追（zhuī）踪系统（tǒng）近两年已（yǐ）经被利用在对于（yú）虚（xū）拟货币欺诈、洗钱的追踪。
记者注意（yì）到，包括派盾科技、
火（huǒ）币、欧科（kē）云链等机构都先后推出了类似系统，以跟踪资金（jīn）在链上的流动（dòng）情况——链上（shàng）监控功（gōng）能普遍涉及“地址监控（kòng）”和“交易监控”，通过监（jiān）控（kòng）某些地址的动态和监控（kòng）某（mǒu）笔交易（yì）中涉及的（de）资金来（lái）实现（xiàn）动（dòng）态跟踪。
不过，如果（guǒ）这些资（zī）金最（zuì）终去向了非主（zhǔ）流交易所（suǒ）则可能让上述（shù）追踪机制也力有不逮。随着（zhe）De-Fi（去中心化金融）生态的发（fā）展（zhǎn），更复杂（zá）的（de）用虚拟货币洗钱的模式（shì）已经出（chū）现。
在汪灵（líng）罡看来，这种模式不做KYC认证（zhèng）也找不到具体运营（yíng）方，即使在国际上对（duì）此的监管研（yán）究（jiū）和措施也远远不够。
派盾科技相关负责人向记者透露，除了常用的中心化混币服务、利用协（xié）议实现自动化混币（bì）的去中心化的混币服务器的出（chū）现，为（wéi）犯罪分子持有的虚拟货（huò）币加上了多层（céng）保护膜（mó）。而此次监（jiān）管升级之后（hòu）的新（xīn）变化也仍需要继续（xù）调（diào）研。
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